為滿足客戶日益多元化的財富管理需求，上海銀行近日推出“518財富理想節(jié)”主題活動，通過整合優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品、專業(yè)配置服務(wù)與特色權(quán)益體系，助力客戶實現(xiàn)財富穩(wěn)健增值。活動以“定制化、場景化、全周期”為核心，構(gòu)建覆蓋不同客群的財富管理解決方案。

在產(chǎn)品供給層面，上海銀行聚焦“穩(wěn)健收益+稀缺資源”雙主線，推出多款專屬理財產(chǎn)品，通過優(yōu)化資產(chǎn)配置策略幫助客戶平衡風險與回報。同時，針對健康保障、養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承等場景需求，集中上架涵蓋終身壽險、年金保險等十余款保險產(chǎn)品，進一步豐富資產(chǎn)配置工具箱。對于高凈值客戶，銀行依托自主研發(fā)的“四葉草”智能配置系統(tǒng)，提供包括稅務(wù)規(guī)劃、家族信托在內(nèi)的深度診斷服務(wù)，量身定制財富傳承方案。

服務(wù)模式創(chuàng)新方面，活動構(gòu)建“線上+線下”立體化服務(wù)體系。線上平臺將舉辦六場投資策略直播，邀請基金經(jīng)理、經(jīng)濟學家解讀市場趨勢，并推出AI智能配置工具幫助客戶生成個性化資產(chǎn)報告。線下則通過“美好集薈”品牌活動，在30個重點城市開展社區(qū)金融課堂、企業(yè)財富沙龍等200余場活動，以案例教學形式普及資產(chǎn)配置理念。針對客戶資金過渡需求，特別設(shè)計理財置換專屬通道，提供7×24小時智能資金承接服務(wù)。

活動期間，上海銀行同步升級客戶權(quán)益體系，推出“財富成長計劃”。新開戶客戶可享智能投顧服務(wù)三個月免費體驗，資產(chǎn)達標客戶可獲得包含健康管理、高端出行在內(nèi)的六大類權(quán)益禮包。針對長期合作客戶，銀行特別設(shè)置“財富傳承顧問”專屬服務(wù)通道，提供法律咨詢、稅務(wù)籌劃等增值服務(wù)。

該行財富管理部負責人表示，本次活動突破傳統(tǒng)營銷模式，通過“產(chǎn)品+服務(wù)+權(quán)益”三維驅(qū)動，構(gòu)建財富管理新生態(tài)。后續(xù)將持續(xù)迭代智能配置系統(tǒng)，深化與頭部機構(gòu)合作，在綠色金融、ESG投資等領(lǐng)域推出創(chuàng)新產(chǎn)品，助力客戶穿越經(jīng)濟周期實現(xiàn)財富長期增值。