在近期舉辦的“2025資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展論壇”上，國泰海通財(cái)富管理委員會(huì)委員、私人客戶部總經(jīng)理王春明就財(cái)富管理行業(yè)的新趨勢(shì)發(fā)表了獨(dú)到見解。此次論壇由權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體主辦，吸引了眾多行業(yè)專家與從業(yè)者參與，共同探討市場(chǎng)變革下的財(cái)富管理路徑。

近年來，中國金融市場(chǎng)經(jīng)歷深刻調(diào)整，十年期國債收益率持續(xù)走低，這一變化對(duì)居民財(cái)富配置產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品形態(tài)的轉(zhuǎn)變，迫使投資者重新審視資產(chǎn)配置策略，尋求更符合新市場(chǎng)環(huán)境的投資路徑。王春明指出，無風(fēng)險(xiǎn)收益率的下降，促使投資者從單一資產(chǎn)配置向多元化、綜合化方向轉(zhuǎn)變，這不僅是投資習(xí)慣的調(diào)整，更是財(cái)富管理理念的升級(jí)。

面對(duì)這一趨勢(shì)，國內(nèi)券商私人銀行業(yè)務(wù)迎來重要發(fā)展機(jī)遇。國泰海通作為行業(yè)領(lǐng)先者，正依托集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新推出以“企業(yè)家辦公室”為核心的財(cái)富管理模式。該模式整合了資產(chǎn)配置、家族傳承、跨境服務(wù)等六大核心能力，旨在為高凈值客戶提供跨周期、跨市場(chǎng)的綜合解決方案，構(gòu)建“人-家-企-社”的全方位生態(tài)格局。

王春明分析認(rèn)為，市場(chǎng)利率變化正重塑投資的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，簡單化、產(chǎn)品化的財(cái)富管理模式已難以滿足當(dāng)前需求。市場(chǎng)正推動(dòng)投資者與服務(wù)機(jī)構(gòu)共同邁向更注重資產(chǎn)組合、長期回報(bào)和個(gè)性化需求的新階段。盡管這一轉(zhuǎn)變帶來挑戰(zhàn)，但也孕育著巨大機(jī)遇。當(dāng)前中國居民資產(chǎn)中財(cái)產(chǎn)性收入占比仍低于成熟市場(chǎng)，預(yù)示著財(cái)富管理市場(chǎng)具有廣闊的深化空間。

在應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化與客戶需求升級(jí)方面，國泰海通通過打造企業(yè)家辦公室，著重構(gòu)建六大服務(wù)能力：一是資產(chǎn)配置能力，依托全市場(chǎng)資產(chǎn)研究與篩選，構(gòu)建動(dòng)態(tài)投資組合；二是家族傳承能力，針對(duì)企業(yè)家客戶解決代際傳承痛點(diǎn)；三是跨境投資能力，滿足客戶全球化資產(chǎn)配置需求；四是綠色金融服務(wù)能力，圍繞ESG主題推動(dòng)可持續(xù)金融服務(wù)；五是企業(yè)綜合服務(wù)能力，提供股權(quán)激勵(lì)、人力資源優(yōu)化等全方位企業(yè)服務(wù)；六是非金融生態(tài)服務(wù)能力，搭建企業(yè)家資源與知識(shí)共享平臺(tái)。

當(dāng)前財(cái)富管理行業(yè)已進(jìn)入以專業(yè)能力與服務(wù)生態(tài)為核心競(jìng)爭(zhēng)力的新階段。國泰海通不僅作為市場(chǎng)參與者，更作為價(jià)值共創(chuàng)者，與客戶攜手探索財(cái)富穩(wěn)健增長與傳承之道，為中國財(cái)富管理市場(chǎng)的成熟與高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)專業(yè)力量。